建行一省分行“11宗罪”!消费贷资金被挪用购房、理财资金流入股市 被罚342万!

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摘要

[金兴省分行“十一大罪过”!消费贷款资金被挪用作购房用途,财富管理资金流入股市,被罚款342万! 10月23日,中国保险监督管理委员会浙江省保险监督管理局处以罚款,中国建设银行浙江省分行罚款342万元。处罚信息显示,建行浙江省分行涉嫌违法行为11起,其中信贷业务和理财业务是重灾区。处罚决定于10月14日作出。(China Fund News)

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10月23日,中国保险监督管理委员会浙江省保险监督管理局处以罚款,中国建设银行浙江省分行罚款342万元。

处罚信息显示,建行浙江省分行涉嫌违法行为11起,其中信贷业务和理财业务是重灾区。处罚决定于10月14日做出。

中国建设银行浙江省分行的11个分支机构违反规定,涉及信贷和财务管理

建行浙江省分行被评为11起违法行为,主要涉及信贷,理财,票据,资金,业务和员工管理等方面。其中,信贷业务首当其冲,是最违法的事情,其次是财富管理业务。

中国保监会浙江省保险监督管理局表示,建行浙江省分行“在贷款管理方面并不谨慎”,“未按照监管要求将理财业务和信贷业务风险隔离开来”。

罚则信息显示,建行浙江省分行经历过非法经营,挪用,流入房地产市场等违法行为,如“员工管理不到位,个人信贷资金被用于投资”,“信贷管理”等。不审慎个人贷款资金已被转用于购买房屋,“信用管理不审慎,流动性贷款被非法用于支付土地购买标书。”

与此同时,由于后期投资管理不力,财务管理资金也流入股市,并且“被转用于购买股票”; “不审慎的金融产品”仍然存在问题。

此外,建行浙江省分行还存在以下违法行为:处理没有真实交易背景的银行承兑汇票,没有真实交易背景的折扣业务,向小型和微型企业收取违规财务咨询费,违法行为。员工监护客户项目状态。

浙江省监管局严厉打击贷款盗用行为

在短期内,违反信贷业务的情况屡见不鲜,尤其是由于疏忽管理导致贷款资金挪作他用。中国保监会浙江省保险监督管理局对此进行了抨击。

今年9月,浙江省银行保险监督管理局下发《关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》,要求银行业机构加强对个人消费贷款的控制,确保其使用符合合同约定,严禁将贷款资金非法流入。股票市场,房地产市场和其他投资领域,主要重申以下禁区:

严格禁止一个人支付购买的定金或偿还定金;

第二条严禁流入股票市场,债券市场,黄金市场和期货市场的交易市场;

严禁三人购买银行理财,信托计划等资产管理产品;

对于私人借贷,P2P网络借贷和其他禁止的区域,严格禁止四个。

上述《通知》发布之后,在过去两个月中,浙江银行保险监督管理局发行的罚单中,有许多违反贷款管理的行为,但并未用于其他目的。

10月10日,中国邮政储蓄银行杭州市余杭区支行被罚款70万元。所有这三项涉及贷款管理的违规行为均被意外地用于其他目的,包括“个人综合消费者贷款管理不谨慎”。贷款资金被转移到有资金的合伙企业。”

9月26日,中信银行杭州分行因“个人消费贷款管理不审慎,挪用资金被挪用”而被罚款195万元。根据处罚信息,贷款资金用于住房购买,房地产公司运营,股票购买,财富管理和私募股权基金的购买。

当天,浙江省银行保险监督管理总局发出的另一张罚单显示,富阳农村商业银行因“个人消费贷款管理不严,贷款资金被用于违规”等四项违法行为,被罚款225万元。买房子。”

(文章来源:中国基金新闻)

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